Apa Itu Rekening Koran?
Rekening koran, atau yang lebih dikenal sebagai bank statement, adalah dokumen resmi dari bank yang merinci aktivitas keuangan di rekening seseorang atau perusahaan selama periode tertentu
Ini mencakup informasi seperti saldo awal, transaksi masuk (seperti setoran dan transfer), transaksi keluar (seperti pembayaran dan penarikan), bunga yang diterima atau dibayarkan, biaya atau biaya lainnya yang terkait dengan rekening, dan saldo akhir.
Dokumen ini berguna untuk memantau saldo rekening, memverifikasi transaksi, dan melakukan rekonsiliasi keuangan.
Anda dapat memasukkan rekening koran secara otomatis ke Jurnal melalui fitur Cashlink Feeds, untuk Bank tertentu. Pelajari lebih lanjut cara pendaftaran Cashlink Feeds di sini.
Penting
Fungsi impor dan deduplikasi ini baru tersedia untuk akun Bank yang terhubung dengan:
- Cashlink Feeds Mandiri: 14 September 2023
- Cashlink Feeds BNI: 18 September 2023
Cara Menangani Mutasi Gagal Masuk
Mutasi rekening koran yang diterima melalui integrasi dengan bank mungkin belum lengkap. Anda dapat memastikan bahwa semua mutasi sudah tercatat dengan baik dengan menggunakan fitur impor rekening koran.
Fitur impor rekening koran akan otomatis membantu Anda menyaring duplikasi, sehingga semua mutasi yang masuk terbebas dari data yang sama.
Berikut langkah-langkah nya:
- Masuk ke halaman Kas & Bank.
- Pilih salah satu nama akun Bank yang terhubung dengan Cashlink Feeds dan ingin Anda impor rekening koran nya.
- Kemudian, pada tab Rekening Koran, klik “Impor rekening koran”.
- Klik “Pilih file” untuk memasukkan file rekening koran yang telah Anda unduh dari Bank terkait, lalu klik “Lanjutkan”.
- Kemudian, Anda akan masuk ke halaman validasi data dan melihat daftar mutasi yang benar saja.
- Namun jika terdapat data yang salah, Anda dapat klik tombol unduh untuk mengunduh informasi data yang salah.
- Anda dapat mengkonfirmasi untuk mengunduh daftar mutasi yang salah dengan klik “Download” pada pop-up dibawah ini.
- Maka keterangan dari data yang salah akan terlihat seperti ini.
Contoh kasus data salah pada impor rekening koran:
- Penulisan Tanggal tidak valid/salah
- Kolom Terima dan Kirim kosong atau sama-sama diisi dengan nominal 0
- Kolom Terima dan Kirim sama-sama diisi dengan nominal diatas 0
- Kolom Terima dan Kirim diisi dengan angka negatif atau bukan nominal yang valid
- Terdapat kombinasi Tanggal, Mutasi Debit, Mutasi Kredit, dan Deskripsi yang sama persis pada mutasi mulai tanggal 01 September 2023.
- Data mutasi yang diimpor sebelum tanggal 01 September 2023 - Anda dapat memperbaiki data tersebut dan mengunggahnya kembali melalui file rekening koran yang sebelumnya Anda unduh dari Bank.
Anda dapat menambahkan huruf atau angka pada kolom deskripsi yang terbaca duplikat agar bisa lanjut mengimpor data tersebut di Jurnal. Misalnya seperti contoh di bawah ini:
- Jika Anda tidak membutuhkan data yang salah, terutama untuk mutasi duplikat, Anda dapat melanjutkan impor data yang benar dengan klik “Impor”.
- Maka file sudah berhasil diimpor.
Bagaimana Cara Jurnal Menentukan Mutasi Duplikat di Rekening Koran
Rekening koran yang memiliki kombinasi tanggal, mutasi debit, mutasi kredit, dan deskripsi yang sama persis akan dianggap sebagai mutasi yang duplikat. Jika Anda memiliki kondisi seperti ini namun seharusnya mutasi tersebut tidak duplikat, Anda dapat menambahkan angka dan/atau huruf pada kolom deskripsi untuk membuat transaksi tersebut menjadi unik.
Duplikasi ini akan diterapkan pada mutasi rekening koran yang masuk melalui fitur impor dan sinkronisasi otomatis melalui Cashlink Feeds.
Mutasi yang terbuat dari proses rekonsiliasi manual tidak akan melalui proses filter duplikasi ini. Pelajari tentang rekonsiliasi manual di sini.
Ketentuan Mengimpor
Data rekening koran yang dapat diimpor dengan cara ini adalah data per tanggal 1 September 2023. Jika Anda ingin melengkapi data rekening koran yang belum sinkron sebelum tanggal di atas, silakan hubungi tim support Jurnal.
Penting
Jika Anda menemukan mutasi dari spesifik Bank memiliki permasalahan mutasi tidak lengkap secara berulang, Anda tetap dapat melaporkan perihal ini ke team Jurnal untuk dapat ditelusuri lebih lanjut. Namun, untuk memastikan proses rekonsiliasi Anda tidak terhalang, Anda dapat menggunakan fungsi impor diatas.